在当今全球金融体系经历重大变革的背景下，区块链技术及随之而来的无数加密货币项目——包括备受关注的比特币和以太坊——正在重塑支付与结算系统的传统概念。加密货币及相关技术已成为本世纪真正的技术突破，引起了普通用户和大型企业的广泛兴趣。
尽管区块链概念相对较新且尚未被完全探索，这项技术已经能够以前所未有的便捷性和速度处理日常操作。作为加密行业的先驱，比特币不仅成为商业中支付商品和服务的热门方式，还催生了多项重要技术，如加密货币支付网关、NFT、元宇宙、DeFi等，因此被誉为最具吸引力的投资工具之一。
本文将深入探讨加密货币的本质、投资相关的风险、优缺点，以及如何正确投资以避免损失。最后，您还将了解加密货币的安全存储方式。
什么是加密货币？
加密货币是一种数字 currency，通过计算机网络作为交易媒介运作，不受银行或政府等中央组织的支持或维护。目前市场上已有超过一万种不同的加密项目，其中最受欢迎（且最有价值）的加密货币包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）和卡尔达诺（ADA）等。
由于任何加密货币都是点对点支付服务，它不依赖于银行等金融机构进行加密支付处理。尽管任何加密资产都可以用作常规货币，但许多人主要将其视为投资工具。
与美元等传统货币不同，加密货币仅以数字形式存在。尽管没有物理的加密货币硬币或纸币，但它们常被称为“硬币”或“代币”。
重要的是，加密货币是完全去中心化的，意味着没有中央机构创建、分发或监管市场上的加密货币。这与美元等传统法定货币形成鲜明对比，后者由美国政府发行。同时，比特币等加密货币无国界限制，任何有互联网连接的人都可以使用。
然而，如果没有中央机构监管加密货币，我们如何确保这项技术的安全性？如何防范伪造代币或黑客攻击支付网关的行为？
“加密货币”一词来源于“密码学”——一种提供计算机系统信息安全与保护的加密技术。精心设计的点对点计算机网络通过单一的分布式数据库或账本（称为区块链）记录所有加密货币交易。本质上，区块链允许数字信息被记录和分发而不被编辑。换句话说，区块链作为不可变账本的基础，这些账本无法以任何方式被更改、删除或破坏。
加密货币安全吗？
由于区块链网络的去中心化特性，加密支付处理通常非常安全。区块链技术本身具有安全性，允许您快速进行任何加密货币操作，包括购买、交换和存储，直接 access 当今最具创新性的投资方法之一。
然而，大多数金融分析师建议，在投资时仅将加密货币作为投资组合中的一小部分。换句话说，投资加密货币是安全的，但您不应只投资于加密货币。这是因为整个市场风险极高。此外，加密货币相对较新，因此具有较高的波动性。许多投资专家认为，投资组合应尽可能多样化，包括债券、股票、ETF、加密货币等。但即便如此，也无法保证您选择的投资策略一定会成功。2008年市场崩溃就是一个鲜明例子，当时即使是房地产和股票指数基金等看似安全的投资工具也贬值了数十个百分点。
让我们全面审视加密货币，首先详细列出其优势。
加密货币的优势
区块链技术整体具有一系列强大优势。例如，在传统中心化系统中，在线数据可能被窃取和篡改，但在基于区块链的支付系统中，钱包或支付欺诈几乎不可能。要黑客攻击系统需要巨大能量，因为为了获取一个信息单元，您必须黑客攻击存储该信息的每台计算机。高安全水平得益于每个块的信息都被加密，且块之间以链式连接。
区块链系统还有其他一些保证交易安全的功能：
- 使用唯一地址转移资金：系统为每笔交易自动生成这些地址；
- 交易公开透明，但无法将数据链接到特定个人及其位置；
- 交易即时完成，无法被拦截；
- 地址真实性通过加密密钥验证。
尽管加密货币有许多好处，尤其在安全性方面，但也需注意与之相关的某些风险。
加密货币的风险
- 波动性：由于市场波动，加密货币价格可能迅速且显著变化。您可以通过创建多元化投资组合和长期投资加密货币来降低此风险（而不是试图从短期交易中获利）。
- 丢失密钥：私钥用于保护加密货币（具体来说是密码）。然而，丢失或被盗的私钥将使您无法访问加密资产。使用 reputable 比特币钱包进行资金转移，或将加密货币存储在 reputable 交易所，是降低此风险的两种方法。
- 投资炒作：加密货币可能受到大量炒作，导致价格急剧上涨（然后下跌）。这对于鲜为人知的代币和“ meme”硬币（如狗狗币）尤其如此。通过坚持 well-established 资产（包括以太坊和比特币）可以缓解此风险。
- 网络钓鱼：网络犯罪分子使用网络钓鱼攻击获取密码或加密货币所有者的私钥。为避免此类问题，请勿打开可疑电子邮件或点击未知链接。
- 历史有限：由于加密是一个相对较新的市场概念，存在无法通过历史数据了解特定加密货币在不可预见事件（如2008年式市场崩溃）中如何表现的风险。
- 盗窃和欺诈：加密货币所有者经常成为小偷和欺诈者的目标。降低此风险的最佳方法是不要公开宣传您拥有加密货币。
- 监管：尽管目前加密货币未受世界政府任何形式的监管，但存在情况可能变化的风险，政府可能采取措施控制它们。
通过采取一些直接的安全措施，可以降低大多数这些风险。下面，我们将详细说明投资加密货币的最佳方法。
加密货币骗局
骗局形式多样，根据联邦贸易委员会（FTC）数据，它们最近变得更加普遍。幸运的是，您可以通过采取若干预防步骤来避免这些骗局。首先是要意识到潜在危险。
以下是加密行业中最典型的一些骗局：
- “赠送”骗局：诈骗者在社交媒体上冒充名人或知名人士，声称进行加密货币“赠送”。通常他们要求人们将加密货币发送到特定地址（通常以确认“信任”为名），声称会加倍返还或给予大奖。
- “拉高出货”骗局：在这种情况下，一群人开始大量购买特定代币，推高其价格。其他加密货币投资者希望快速获利，蜂拥而至，然后该 group 出售所有资产，导致价格崩溃。
- 敲诈尝试：诈骗者发送电子邮件或消息，声称拥有您的敏感信息，并要求您将加密货币发送到他们的地址——否则将曝光敏感信息。
如何避免加密骗局
您可以采取以下行动保护自己免受欺诈和骗局侵害：
- 始终使用知名硬币如比特币和以太坊。在投资新的加密初创公司之前，对该项目进行详细调查，并查看创建者的背景。
- 仅选择可信赖的比特币提供商/交易所。从可靠交易所（如 Binance 或 KuCoin）购买加密货币至关重要。
- 在使用 CoinBase、BitPay 等加密货币商户服务时，始终检查所有 required 信息。此外，有许多未经验证的公司提供加密支付处理服务，这些可能是潜在的骗局。
通过全面了解骗局，您可以更好地为所有类型的欺诈和垃圾信息做准备。
如何安全投资加密货币
投资加密货币时，您应考虑几个简单事项，以帮助您安全高效地进行投资。
- 仅与经过验证的交易所（如 Binance、KuCoin、Gemini 等）投资；
- 考虑使用可靠的加密货币钱包来保护您的硬币。如果您处理大量加密资产，建议使用冷钱包；
- 除非您是经验丰富的加密货币用户，否则坚持使用知名硬币如 BTC 和 ETH；
- 无论您使用什么服务，无论是加密交易所还是个人钱包，使用强密码以增强安全性；
- 务必使用双因素认证（2FA）作为额外安全层；
- 始终将密码和私人加密密钥保存在第三方无法访问的安全位置；
- 通过购买加密货币、股票、债券和基金来多元化您的投资组合。
购买加密货币的基本步骤简单明了。您在加密货币交易所开立账户，向钱包存款，然后可以买卖任何您想要的加密货币。值得注意的是，每次买卖加密货币时，交易费用因交易所而异。购买加密货币后，您必须选择最安全的持有方式。
现在，让我们逐步了解如何做到这一点。
如何安全存储加密货币
存储加密货币的两种主要方法是交易所和个人钱包。
加密交易通过公钥和私钥的组合保护。您的公钥不时分发以进行交易，例如通过区块链支付网关。然而，另一方面，您的私钥必须始终保持私有。任何未经授权的人拥有您的公钥和私钥都可以完全访问您的硬币，并将其转移到任何其他加密货币地址。
因此，保护您的私钥至关重要。这可以通过在安全交易所存储硬币（使用强密码）或使用钱包来实现。
在交易所存储加密
对于加密货币世界的新手，最简单的方法是将加密货币留给可靠的交易所或托管人保管。当您通过 KuCoin 或 Binance 等交易所购买加密货币时，它会自动存储在该交易所上。
从技术意义上讲，交易所保管您的私钥。除非您决定将加密货币从交易所转移到个人钱包，否则您的资产（和私钥）将保留在交易所。这基本上是“默认”设置。
您可以随时将加密从交易所转移到另一个人或您自己的加密货币钱包。交易所负责您的资产安全，因此如果交易所被黑客攻击或受损，您的加密货币可能会丢失。然而， reputable 交易所拥有一流的安全性，并投入数百万美元预防黑客攻击。
使用个人钱包存储加密
加密货币可以转移到您的个人加密钱包，而不是保存在交易所。因此，您现在承担了交易所的大部分安全义务。所以这种方法适用于那些了解加密货币并进行重大投资的人。
- 硬件（冷）钱包：这些设备允许您离线存储加密货币。它们通常看起来像小型 USB 驱动器，被认为是存储加密货币最安全的方式。这些设备也称为“冷钱包”，因为它们未连接到互联网。
- 软件（热）钱包：这些是在线存储加密货币的程序、应用程序或网站。它们也可以是 Web 应用程序（如 MetaMask 等浏览器扩展）、桌面应用程序（如 Electrum）或移动应用程序（如 Blockchain.com 应用）。
总结
如果遵循特定规则保护您的资产，投资加密货币可以是安全的。然而，必须记住，没有投资工具保证利润。尽管加密货币市场具有高回报潜力，但波动性通常高于债券或其他金融工具。与股票相比，加密可能被视为风险更高但回报也更丰厚的投资。
最后，由您决定加密货币是否适合您的风险承受能力和整体投资组合。加密货币自带一系列风险。然而，当它们成为多元化投资组合的一部分时，这种投资类型可以提供巨大回报。
常见问题
加密货币投资是否安全？
是的，只要您采取适当的安全措施，如使用强密码、双因素认证和可靠钱包，加密货币投资可以是安全的。然而，由于市场波动性，它仍然具有较高风险。
如何选择加密货币交易所？
选择具有良好声誉、强大安全功能和用户正面评价的交易所。避免使用未经验证或未知的平台，以降低欺诈风险。👉 查看实时工具与平台对比
硬件钱包和软件钱包有什么区别？
硬件钱包是离线存储加密货币的物理设备，提供更高安全性，因为它们不易受在线攻击。软件钱包是连接互联网的数字应用程序，更方便但安全性较低。
如何保护我的加密货币免受黑客攻击？
使用强唯一密码、启用双因素认证，并将大部分资产存储在冷钱包中。避免分享您的私钥或敏感信息。
加密货币是否受政府监管？
目前，加密货币在大多数国家缺乏全面监管，但情况可能变化。保持 informed 关于您所在地区的法律发展。
投资加密货币时应避免哪些常见错误？
避免将所有资金投入单一货币，追逐炒作驱动代币，忽视安全最佳实践，或投资超过您能承受损失的金额。