全球最大ETF发行商道富环球（State Street Global）正积极布局代币化领域，计划探索创建自有稳定币及存款代币，以提升资金结算效率并降低成本。这一动向标志着传统金融机构正加速拥抱区块链技术。
道富银行的代币化布局
据知情人士透露，道富银行正深入研究稳定币和存款代币的创建方案，并考虑通过与加密支付公司Fnality合作，开发基于区块链的新型结算系统。
Fnality在去年11月获得由高盛领投的9500万美元融资，道富银行、WisdomTree及野村证券等多家金融机构参与投资。此次合作有望推动传统金融与区块链技术的深度融合。
道富银行自2021年成立数字金融部门以来，一直低调参与加密领域业务，为多支比特币ETF提供托管服务。上月，该公司还宣布与加密投资公司Galaxy Digital合作，共同推动新型数字资产ETF的创建。
传统金融机构的RWA布局趋势
代币化现实世界资产（RWA）已成为传统金融机构的重要战略方向。多家金融巨头纷纷推出自有代币化项目：
- 摩根大通：2020年推出Onyx区块链及稳定币JPM Coin，2023年推出代币化抵押网络（TCN）
- 高盛：2023年上线代币化平台GS DAP，用于发行和交易美国基金与欧洲债券
- 贝莱德：推出美元机构数字流动性基金BUIDL，代币化美国公债规模超18亿美元
- 富达投资：通过加密银行Sygnum在zkSync网络发行基金代币，并与Chainlink合作将金融数据上链
全球监管机构的代币化探索
不仅金融机构，各地监管部门也在积极推进代币化资产研究：
- 台湾金管会成立RWA专项工作组
- 香港金管局推出市场代币化发展计划
- 新加坡金融管理局（MAS）于2022年启动"Project Guardian"资产代币化计划
这些举措表明，代币化技术正在获得全球监管机构的认可与支持。
常见问题
Q1: 什么是代币化存款？
代币化存款是传统银行存款的数字表现形式，基于区块链技术发行，具备即时结算、可编程等特点，能够提高资金流转效率。
Q2: 稳定币与存款代币有何区别？
稳定币通常由私营机构发行，以法定货币或其它资产作为储备；存款代币则直接代表银行体系内的存款债权，受现有金融监管框架约束。
Q3: 道富银行为何要发行自有稳定币？
道富银行旨在通过区块链技术改善跨境结算效率，降低交易成本，并为客户提供更灵活的资产管理和转移方案。
Q4: RWA代币化有哪些优势？
RWA代币化能够提高资产流动性，降低交易门槛，实现24/7全天候交易，并增强透明度和可追溯性。
Q5: 传统金融机构如何确保代币化资产的安全？
机构通常采用多重签名钱包、冷存储解决方案和智能合约审计等安全措施，并与合规托管机构合作，确保资产安全。
未来展望
随着道富银行等传统金融机构加速布局代币化领域，区块链技术与传统金融的融合将进入新阶段。代币化技术有望在资产清算、跨境支付和资产管理等领域发挥更大作用，推动金融基础设施向更高效、透明的方向发展。
需要注意的是，加密货币投资存在较高风险，价格波动剧烈，投资者可能损失全部本金。请谨慎评估自身风险承受能力，理性参与市场。