为顺应全球金融合规趋势，韩国新韩银行近期宣布全面加强对涉及加密货币交易的账户审查力度，并持续开发用于识别可疑欺诈行为与实时监控交易的系统。该行同时增设专职团队，负责分析交易所账户及检查资金流动，旨在彻底解决匿名加密货币交易可能带来的洗钱与金融风险。
新韩银行发言人表示，该行已制定综合性反欺诈计划，并将持续推行预防性措施，以保护客户免受潜在金融侵害。这一系列行动并非针对加密货币行业本身，而是银行对现有客户审查流程的必要升级，以应对不断变化的业务与合规环境。
韩国加密货币监管政策演变
韩国金融监管机构对加密货币的监管始于2018年。当年1月，韩国金融服务委员会（FSC）发布反洗钱准则，明确规定所有加密货币交易必须采用实名登记系统。用户需在银行账户与加密货币交易所账户中使用同一实名信息，并经资料匹配验证后方可进行资金存取。
随着资金混合等问题日益突出，FSC于同年6月进一步要求韩国各大银行对加密货币相关账户实施不间断监控，以确保交易所将客户资金与运营资金严格分离。尽管监管趋严，FSC也明确表示，只要符合实名制及反洗钱规定，银行仍可接受加密货币存款，政府并无意全面禁止加密货币交易。
国际监管趋势与本地响应
近年来，国际防制洗钱金融行动工作组织（FATF）不断更新监管标准，严格要求加密货币交易所共享客户信息以提升透明度。在这一国际背景下，韩国预计也将进一步调整其国内法规，以与国际标准接轨。
值得注意的是，在2018年初多家银行暂停加密货币账户服务时，新韩银行成为不少初创企业和交易用户的转移选择。不过，像Bithumb这样的大型交易所因政策限制仅与特定银行合作，并未与新韩银行建立业务关系。这也表明韩国银行与加密货币行业的关系仍高度依赖政策指引与合规框架。
常见问题
新韩银行是否禁止加密货币交易？
不禁止。新韩银行并未排除加密货币交易，而是通过强化审查与监控系统，提升交易的合规性与安全性，以符合反洗钱法规要求。
韩国政府对加密货币的基本立场是什么？
韩国政府并未禁止加密货币交易，但要求所有交易必须遵循实名制（KYC）和反洗钱（AML）规定，确保交易透明且可追踪。
什么是FATF，其对韩国加密货币监管有何影响？
FATF是国际防制洗钱金融行动工作组织，其发布的指南对成员国具有重要影响。韩国为与国际标准接轨，很可能将进一步加强对加密货币交易所的客户信息管理要求。
如何安全地进行加密货币交易？
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新韩银行的措施对普通用户有何影响？
普通用户可能需完成更严格的身份验证流程，交易过程或将更为繁琐，但同时也将获得更高水平的资金安全保障。
韩国其他银行也采取类似措施吗？
是的。包括农协银行、国民银行等在內的多家韩国银行，均在不同程度上加强了对加密货币交易的监控与合规审查，以符合监管要求。